基金的凈值是什么意思？凈值型理財(cái)產(chǎn)品，是指產(chǎn)品發(fā)行時(shí)未明確預(yù)期收益率，產(chǎn)品收益以凈值的形式展示，投資者根據(jù)產(chǎn)品的實(shí)際運(yùn)作情況，享受浮動(dòng)收益的理財(cái)產(chǎn)品。分為封閉式凈值型和開放式凈值型產(chǎn)品；封閉式凈值型產(chǎn)品是指產(chǎn)品期限固定，定期披露凈值，那么，基金的凈值是什么意思？一起來了解一下吧。
基金凈值越高越好還是越低越好
凈值，又稱折余價(jià)值，是指固定資產(chǎn)原始價(jià)值或重置完全價(jià)值減去累計(jì)折舊額后的余額。股票凈值的計(jì)算公式為：股票凈值總額=公司資本金+法定公積金+資本公積金+特別公積金+累積盈余－累積虧損；基金單位凈值，是指當(dāng)前的基金總凈資產(chǎn)除以基金總份額。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。
基金凈值怎么看
當(dāng)前凈值：就是你看到時(shí)（昨天）基金的買入價(jià)，就是每份基金的凈資產(chǎn)。
累計(jì)凈值：就是當(dāng)前凈值＋成立到今的分紅。。。
如果你選擇了同型的基金，成立期限也相同，但其中一個(gè)的累計(jì)凈值高，那說明此基金贏利水平高于另一支。
理財(cái)買入時(shí)凈值高好還是低好
基金資產(chǎn)凈值是在某一時(shí)點(diǎn)上，基金資產(chǎn)的總市值扣除負(fù)債后的余額，代表了基金持有人的權(quán)益。單位基金資產(chǎn)凈值，即每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。
單位基金資產(chǎn)凈值＝（總資產(chǎn)－總負(fù)債）／基金單位總數(shù)其中，總資產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等；總負(fù)債指基金運(yùn)作及融資時(shí)所形成的負(fù)債，包括應(yīng)付給他人的各項(xiàng)費(fèi)用、應(yīng)付資金利息等；基金單位總數(shù)是指當(dāng)時(shí)發(fā)行在外的基金單位的總量。
基金七不買三不賣口訣是什么
簡單說：
基金凈值是顯示當(dāng)天基金的變動(dòng)，比如你哪天買的，哪天賣的，都要以當(dāng)天的基金凈值為準(zhǔn)，開放基金不同與股票，通常一天只有一個(gè)數(shù)字。
累積凈值是只這只基金自發(fā)行價(jià)格加上歷史上曾經(jīng)分紅的數(shù)字再加上收益的數(shù)字后的綜合，是你比較基金好壞的其中一個(gè)條件。
比如：兩只同時(shí)是07年1月1日發(fā)行的基金，基金A和基金B(yǎng)。發(fā)行價(jià)格都是1.00元，到09年1月1日為止，兩年時(shí)間兩只基金都有上漲，基金A的基金凈值為1.30元，基金B(yǎng)的基金凈值為1.50元，從基金凈值看上去B比A漲得快，但A在兩年中有兩次分紅，每次都是0.50元，也就是說A的累積凈值為2.30元，而B只分紅過一次，也是0.50元，所以B的累計(jì)凈值應(yīng)該是2.00元。
07年1月1日
09年1月1日
基金凈值
累積凈值
基金凈值
累積凈值
基金A
1.00
1.00
1.30
2.30
基金B(yǎng)
1.00
1.00
1.50
2.00
哪個(gè)實(shí)力更強(qiáng)些你能比較出結(jié)果了吧，不知我這樣講，你能明白這個(gè)意思嗎。（我可知識(shí)舉個(gè)例子，去年這種情況，到現(xiàn)在一直拿著不放還能賺錢的基金太少了。）
基金凈值和收益率的關(guān)系
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。
基金凈值一般日終公布，您可以通過行情軟件查看每日基金凈值。
以上就是基金的凈值是什么意思的全部內(nèi)容，你好，基金凈值一般指單位凈值，通俗的講單位凈值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，權(quán)證，債券，現(xiàn)金，票據(jù)等在當(dāng)天的價(jià)值之和除以當(dāng)天的基金總份額，就得出當(dāng)天的單位凈值。比如某一天資產(chǎn)總值2億，內(nèi)容來源于互聯(lián)網(wǎng)，信息真?zhèn)涡枳孕斜鎰e。如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系刪除。
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